കർണാടക സംസ്ഥാനത്തെ ചില സഹകരണ ബാങ്കുകളുടെ കാര്യത്തിൽ ആദായനികുതി വകുപ്പ്  തിരച്ചിൽ & പിടിച്ചെടുക്കൽ പ്രവർത്തനം ആരംഭിച്ചു.

ഈ സഹകരണ ബാങ്കുകൾ തങ്ങളുടെ ഇടപാടുകാരുടെ വിവിധ ബിസിനസ്സ് സ്ഥാപനങ്ങളുടെ ഫണ്ട് വഴിതിരിച്ചുവിടുന്നതിൽ ഏർപ്പെട്ടിരിക്കുന്നതായി കണ്ടെത്തി. ആകെ 16 സ്ഥലങ്ങൾ തിരച്ചിൽ നടത്തി.

ഹാർഡ് കോപ്പി ഡോക്യുമെന്റുകളുടെയും സോഫ്റ്റ് കോപ്പി ഡാറ്റയുടെയും രൂപത്തിലുള്ള കുറ്റകരമായ തെളിവുകൾ തിരച്ചിൽ നടപടിയിൽ കണ്ടെത്തുകയും പിടിച്ചെടുക്കുകയും ചെയ്തിട്ടുണ്ട്. ഈ സഹകരണ ബാങ്കുകൾ വിവിധ സാങ്കൽപ്പിക നോൺ-ഇസ്‌സ്റ്റിംഗ് എന്റിറ്റികളുടെ പേരിൽ വിവിധ ബിസിനസ്സ് സ്ഥാപനങ്ങൾ നൽകുന്ന ബെയറർ ചെക്കുകൾ വൻതോതിൽ ഡിസ്കൗണ്ട് ചെയ്യുന്നതിൽ ഏർപ്പെട്ടിരുന്നതായി പിടിച്ചെടുത്ത തെളിവുകൾ വെളിപ്പെടുത്തി. ഈ ബിസിനസ്സ് സ്ഥാപനങ്ങളിൽ കരാറുകാർ, റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് കമ്പനികൾ മുതലായവ ഉൾപ്പെടുന്നു. അത്തരം ബെയറർ ചെക്കുകൾ കിഴിവ് നൽകുമ്പോൾ KYC മാനദണ്ഡങ്ങളൊന്നും പാലിച്ചിട്ടില്ല. ഈ സഹകരണ ബാങ്കുകളിൽ പരിപാലിക്കുന്ന ചില സഹകരണ സംഘങ്ങളുടെ ബാങ്ക് അക്കൗണ്ടുകളിൽ കിഴിവിനു ശേഷമുള്ള തുകകൾ ക്രെഡിറ്റ് ചെയ്തു. ചില സഹകരണ സംഘങ്ങൾ പിന്നീട് അവരുടെ അക്കൗണ്ടിൽ നിന്ന് പണമായി പണം പിൻവലിക്കുകയും ബിസിനസ് സ്ഥാപനങ്ങൾക്ക് പണം തിരികെ നൽകുകയും ചെയ്തതായും കണ്ടെത്തി.

പണം പിൻവലിക്കലിന്റെ യഥാർത്ഥ ഉറവിടം മറയ്ക്കുകയും വ്യാജ ചെലവുകൾ ബുക്ക് ചെയ്യാൻ ബിസിനസ് സ്ഥാപനങ്ങളെ പ്രാപ്തരാക്കുകയും ചെയ്യുക എന്നതായിരുന്നു വലിയ തോതിലുള്ള ചെക്കുകളുടെ അത്തരം കിഴിവ്. ഈ പ്രവർത്തനരീതിയിൽ, സഹകരണ സംഘങ്ങളെ ഒരു വഴിയായി ഉപയോഗിച്ചിട്ടുണ്ട്. കൂടാതെ, ഈ പ്രവർത്തനരീതി ഉപയോഗിച്ച് ഈ ബിസിനസ്സ് സ്ഥാപനങ്ങൾ 1961-ലെ ആദായനികുതി നിയമത്തിലെ വ്യവസ്ഥകളും മറികടക്കുകയാണ്, ഇത് അക്കൗണ്ട് പേയീ ചെക്ക് അല്ലാതെയുള്ള അനുവദനീയമായ ബിസിനസ്സ് ചെലവുകൾ പരിമിതപ്പെടുത്തുന്നു.

ഈ ഗുണഭോക്തൃ ബിസിനസ്സ് സ്ഥാപനങ്ങൾ ഈ രീതിയിൽ ബുക്ക് ചെയ്ത വ്യാജ ചെലവുകൾ, ഏകദേശം ഈ പ്രവർത്തനരീതി ഉപയോഗിച്ച് ഈ ബിസിനസ്സ് സ്ഥാപനങ്ങൾ 1961-ലെ ആദായനികുതി നിയമത്തിലെ വ്യവസ്ഥകളും മറികടക്കുകയാണ്, ഇത് അക്കൗണ്ട് പേയീ ചെക്ക് ഒഴികെയുള്ള അനുവദനീയമായ ബിസിനസ്സ് ചെലവുകൾ പരിമിതപ്പെടുത്തുന്നു. ഈ ഗുണഭോക്തൃ ബിസിനസ്സ് സ്ഥാപനങ്ങൾ ഈ രീതിയിൽ ബുക്ക് ചെയ്ത വ്യാജ ചെലവുകൾ, ഏകദേശം ഈ പ്രവർത്തനരീതി ഉപയോഗിച്ച് ഈ ബിസിനസ്സ് സ്ഥാപനങ്ങൾ 1961-ലെ ആദായനികുതി നിയമത്തിലെ വ്യവസ്ഥകളും മറികടക്കുകയാണ്, ഇത് അക്കൗണ്ട് പേയീ ചെക്ക് ഒഴികെയുള്ള അനുവദനീയമായ ബിസിനസ്സ് ചെലവുകൾ പരിമിതപ്പെടുത്തുന്നു.

ഈ ഗുണഭോക്തൃ ബിസിനസ്സ് സ്ഥാപനങ്ങൾ ഈ രീതിയിൽ ബുക്ക് ചെയ്ത വ്യാജ ചെലവുകൾ, ഏകദേശം1000 കോടി രൂപയോളം വരുന്നുണ്ട് 

പരിശോധനയിൽ, ഈ സഹകരണ ബാങ്കുകൾ മതിയായ ശ്രദ്ധയില്ലാതെ പണം നിക്ഷേപിച്ച് എഫ്‌ഡിആർ തുറക്കാൻ അനുവദിച്ചതായും പിന്നീട് ഈട് ഉപയോഗിച്ച് വായ്പ അനുവദിച്ചതായും കണ്ടെത്തി. ചില വ്യക്തികൾക്കും ഉപഭോക്താക്കൾക്കും 15 കോടിയിലധികം രൂപയുടെ കണക്കിൽ പെടാത്ത പണവായ്പ നൽകിയതായി പരിശോധനയിൽ പിടിച്ചെടുത്ത തെളിവുകൾ കണ്ടെത്തി .

ഈ സഹകരണ ബാങ്കുകളുടെ മാനേജ്‌മെന്റ് അവരുടെ റിയൽ എസ്റ്റേറ്റ് വഴിയും മറ്റ് ബിസിനസ്സുകൾ വഴിയും കണക്കിൽപ്പെടാത്ത പണം ഉണ്ടാക്കുന്നതിൽ ഏർപ്പെട്ടിരിക്കുന്നതായും തിരച്ചിൽ നടപടിയിൽ കണ്ടെത്തി. ഈ കണക്കിൽപ്പെടാത്ത പണം, ഈ ബാങ്കുകൾ വഴി ഒന്നിലധികം ലെയറിംഗിലൂടെ അക്കൗണ്ട് ബുക്കുകളിൽ തിരികെ കൊണ്ടുവന്നു. കൂടാതെ, മാനേജ്‌മെന്റ് വ്യക്തികളുടെ ഉടമസ്ഥതയിലുള്ള വിവിധ സ്ഥാപനങ്ങളിലൂടെയും സ്ഥാപനങ്ങളിലൂടെയും അവരുടെ വ്യക്തിഗത ഉപയോഗത്തിനായി ബാങ്ക് ഫണ്ടുകൾ കൃത്യമായ ജാഗ്രത പാലിക്കാതെ വഴിതിരിച്ചുവിട്ടു.

കണക്കിൽ പെടാത്ത 3.3 കോടി രൂപയും കണക്കിൽ പെടാത്ത 2 കോടി രൂപ വിലമതിക്കുന്ന സ്വർണാഭരണങ്ങളും പിടിച്ചെടുത്തു .

കൂടുതൽ അന്വേഷണങ്ങൾ പുരോഗമിക്കുകയാണ്.